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未来十年为啥一定要买这些基金

时间:2022-08-18 20:06:34 | 浏览:16591

我说:你对基金还是了解太少了,你可能只会买股票型基金,所以经过今年上半年大跌以后现在亏损累累。03未来十年为啥一定要配置这些基金通过以上的分析,我们就可以看到,未来十年为啥一定要学会配置股权基金、对冲基金、CTA基金、量化基金、固收基金等。


最近有个基民和我交流,他说:今年基金能赚到钱吗?我买的基金都是亏钱的,都没啥信心了。


我说:你对基金还是了解太少了,你可能只会买股票型基金,所以经过今年上半年大跌以后现在亏损累累。多了解一下股权基金、对冲基金、CTA基金、量化基金、固收基金等。你会发现另外一个基金世界,这些基金即使在2018年那种单边下跌行情也能实现不错的收益。


2018年那种单边下跌行情有基金真的能够赚到钱吗,比如下图的一只优质CTA基金在2018年实现了16.8%的收益回报,而同期沪深指数回报为-25.3%。因为CTA基金根本不买股票,投资范围主要包括股指期货,国债期货,商品期货,场内期权等标的。



再比如下图的一只优质对冲基金,在2018年的时候实现了17.8%的收益回报,而同期沪深指数回报为-25.3%。因为对冲基金可以根据对资产价格运行方向的判断,资金在股、债、商三类资产中灵活配置,股市熊市的时候甚至可以做空股指期货来盈利。



不少基民对这些基金种类都不太了解,还有些基民问这些基金是不是风险很大之类的,本期就给大家详细讲讲。


01

公募股票型基金的困境


由于公募股票型基金一般都有持仓要求,比如股票型基金持仓一般要求都是80%以上,也就是即使遇到2015年下半年那种大熊市你都至少得拿着80%的股票仓位扛下来,这也就是股票型基金遇到熊市往往回撤较大的原因。


比如目前十倍以上的公募基金历史最大回撤普遍都超过了50%,面对这么大的回撤能够赚到10倍的基民也确实是幸存者偏差。



(十倍以上公募长牛基回撤情况)


另外一点就是现在公募基金经理跳槽频繁,过去20年中,能做到管理团队一直稳定的基金公司,少之又少,大批有实力的基金经理,离职去创办私募。一只基金一旦有实力的基金经理离职,就可能面临表现不佳的结果。





02

基金风险大吗


有基民问我,股权基金、对冲基金、CTA基金、量化基金等等风险是不是很大,其实这个基民问这个问题就像问我股票风险是不是很大一样。股票风险这么大,全中国依然有上亿的股民乐此不疲,这说明什么,投资都有风险,关键看个人怎么控制风险。


基金也是一样的,基金和基金之间的差异性是非常大,因为每只基金背后就是一个基金经理和一个团队,基金经理和团队的风险控制能力就代表了这只基金的风险。如果基金经理不行,低风险的债券基金都可以给你亏不少钱。所以不管什么类型的基金,背后的基金经理和团队才是核心的关键。




03

未来十年为啥一定要配置这些基金


通过以上的分析,我们就可以看到,未来十年为啥一定要学会配置股权基金、对冲基金、CTA基金、量化基金、固收基金等。


因为股市是不可能实现每年都赚钱的,比如下图是朱少醒管理的富国天惠,你如果单独看2019年和2020年你会发现赚钱效应非常不错,但是现在很多基民持有这只基金体验并不是很好。因为2021年几乎没赚钱,今年上半年更是跌了不少,也就是说只要你是2021年买的这只基金,现在还是亏损的。



(富国天惠各年度的表现)

(富国天惠2021年以来的行情表现)

而如果你在你的基金组合中能够加入优质的对冲基金、固收基金、股权基金、CTA基金等,你这一年多的基金组合收益会不错。就不会出现刚开始有基民问我的那句话,今年基金能赚钱吗?


今年确实能赚,只是你的基金组合策略需要改变。未来十年,你的基金要想实现更好的收益回报,有更好的持有体验,你的基金组合里面配什么基金非常关键。





(某高端基金2016年以来的行情走势)

今天的股债利差是5.48%,从历史数据看股债利差跌到3%以下,股市很可能意味着顶部,股债利差涨到6%以上,意味着很可能是底部。


部分指数最新估值一览


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